Conseil en gestion de patrimoine sur Lyon

Au cours de votre union, vos besoins et votre situation professionnelle évoluent, il est donc important de veiller à ce que votre régime matrimonial soit toujours en accord avec vos objectifs. Les intérêts du changement de régime peuvent donc être différents.

Par exemple, opter pour un régime séparatiste dans le cas d’un changement de statut professionnel en devenant micro-entrepreneur, libéral ou artisan. La création d’une entreprise a des conséquences directes sur votre patrimoine puisque vos biens peuvent être apportés en garantie ou saisis en cas d’impayés.

Le changement de régime peut être une solution pour protéger le patrimoine de chacun. Dès lors vous ne pourrez engager que les biens faisant partie de votre propre patrimoine et non les biens de votre conjoint.

Nous vous conseillons sur l’éventualité de réaliser un changement de régime ou d’apporter une modification à votre régime actuel, afin de veiller à ce que vos objectifs soient respectés.

Un contrat de prévoyance permet de vous couvrir, à titre privé ou professionnel, contre les aléas de la vie liés à la personne. Le plus souvent les contrats d’assurance prévoyance couvrent, quelle qu’en soit la cause (accident ou maladie), les risques suivants :

• L’incapacité temporaire de travail (ITT)
• L’invalidité
• La Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) ou Invalidité Absolue et Définitive (IAD)
• Le décès

Si vous êtes dirigeant, le pacte de préférence et la garantie Homme clé permettent de protéger votre associé et la continuité de l’activité en cas de décès.

Aujourd’hui, il existe un large panel de contrat de prévoyance et d’assurance, nous étudions les meilleurs contrats et vous aidons à trouver le contrat répondant le mieux à vos attentes.

Outre l’avantage successoral que procure la détention d’un contrat d’assurance vie, il peut également vous permettre de protéger votre conjoint à conditions que la clause bénéficiaire soit rédigée en ce sens.

Nous vous accompagnons dans la rédaction de votre clause afin qu’elle respecte vos souhaits et objectifs, tout en optimisant la fiscalité en cas de succession.